Archiwum dla Kategorii ‘Złote monety’

Punkty w odniesieniu do oznaczeń na infografice.

1. Od 2004 roku popyt inwestycyjny na złoto zwiększył się o 1000% i w 2011 roku osiągnął wartość 83 mld USD. Gdy w 2004 roku spółki wydobywające złoto stanowiły 28% rynku złota inwestycyjnego, tak już 7 lat później ich udział w rynku drastycznie spadł do 6%. Z pewnością wpływ na to miało słabe zachowanie akcji spółek sektora wydobywczego w latach 2008 – 2011. Uczestnicy rynku dużo bezpieczniej czuli się lokując kapitał w sztabkach złota i monetach bulionowych.

2. Są trzy sposoby przechowywania złota: w domu, w sejfie bankowym i firmach specjalizujących się w handlu złotem, przechowywaniem złota i jego dostawami.

3. Od 2001 roku mamy do czynienia z imponującym wzrostem branży masowego pośrednictwa w obrocie metalami szlachetnymi. Wartość złotych sztabek zgromadzonych tylko przez dwie największe firmy tej branży wzrosła przez 11 lat 12084 razy. Z pewnością przyczynił się do tego rozwój bankowości internetowej, zwiększenie zaufania do przeprowadzania transakcji finansowych przez internet oraz hossa na rynku metali.

4.Największy gracz tej branży, najwięcej sztabek złota (22 tony), zgromadził w Szwajcarii. Mniej złota ma w Londynie, 6,2 tony. Natomiast Nowy Jork ma marginalny udział z ilością 0,6 tony złota.

5. Koszty obrotu złotem wahają się od 1 do 5%. Natomiast roczny koszt przechowywania złota wynosi od 0,12 do 1,5%.

Podsumowanie:

Platformy obrotu złotem bulionowym rozwijają się bardzo szybko. Jest to dobry i wygodny sposób lokowania niedużego kapitału w złoto. Osobiście jednak czulibyśmy się niekomfortowo lokując w ten sposób większą część portfela. Po pojedynczych transakcjach widać, że takie podejście mają też inni uczestnicy lokując na takich platformach niedużą część swojego kapitału.

Źródło: TrustableGold.com

Podobny temat poruszyliśmy w:

Zastosowanie złota. Złoto w Jubilerstwie Inwestycjach Przemyśle. Infografika Historia Srebra i Srebro jako waluta. Infografika Historia złota i wartość złota. Infografika Popyt i podaż srebra, czyli kto kupuje i kto sprzedaje srebro? Infografika Podaż i popyt złota, czyli pochodzenie złota i kto kupuje złoto? Infografika Ile pozostało złota – Ranking kopalni złota. Infografika

Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).

Według dokumentów udostępnionych przez “washingtonsblog”, największe banki centralne opublikowały ostatnio projekty regulacji, w których oficjalnie uznają złoto jako walutę. Oznacza to, że w ciągu zaledwie kilku miesięcy (a na pewno przed końcem bieżącego roku), kiedy nowo ustalone przepisy wejdą w życie, złoto ponownie stanie się oficjalną walutą. Decyzja ta powinna spowodować osiągnięcie przez złoto nowej wartości rynkowej, ponieważ złoto już oficjalnie nie będzie uznawane za towar, ale za walutę. Powinno się to również przełożyć na to, że złoto stanie się superaktywem, nie obciążonym ryzykiem inwestycyjnym i kredytowym.

Agencje ratingowe przeszły do lamusa

Zgodnie z nowymi przepisami w USA, ocena wiarygodności kredytowej emitenta obligacji przez agencję ratingowe takie jak Moody’s lub S&P, nie będzie już w ogóle brana pod uwagę przy ustalaniu wymagań dotyczących rezerw finansowych w bankach. Oznacza to, że agencje ratingowe są aktualnie bezużyteczne (zbyt skorumpowane, by odpowiadać za cokolwiek).

Złote sztabki czy akcje producentów złota

Zestawiając więc złoto bulionowe (złote sztabki i złote monety) oraz akcje spółek wydobywczych, jako dwie możliwe do zrealizowania inwestycje. Wiemy, że akcje spółek wydobywczych wyceniane są na podstawie długoterminowych prognoz finansowych, sposobu zarządzania firmą oraz kilku innych cech. Natomiast szczere złoto inwestycyjne wycenę swą zawdzięcza wyłącznie aktualnej cenie uncji ustalanej na giełdach. To sprawia, że chętniej inwestorzy na całym świecie lokują kapitał w złote sztabki, ponieważ obawiają się (i słusznie) skomplikowanego procesu wyceny akcji spółek wydobywczych oraz dużej zmienności ich walorów na giełdzie.

Nowe poziomy wartości godziwej dla złota

Kiedy nowe przepisy wejdą w życie sytuacja ta diametralnie może się zmienić. Wartość złota tkwiąca w niewydobytych zasobach spółek wydobywczych będzie rosła bardzo dynamicznie, możliwe, że dużo gwałtowniej niż złota bulionowego. Powód? Wszyscy zorientują się, że godziwa wartość złota fizycznego jest zaniżona, natomiast spółki, które je wydobywają są wycenione bardzo nisko – zbyt nisko. Na taką sytuację często rynek reaguje szybkim dostosowaniem szybko wyrównując wyceny niedowartościowanych aktywów, w tym przypadku złota bulionowego oraz tym bardziej spółek wydobywających złoto.

 Podobny temat poruszyliśmy w:

Jak nie sprzedawać złota? Gordon Brown uczy… Złoto inwestycyjne oficjalnie w portfelu Kto najbardziej wpływa na ceny złota? Złoto to pieniądz w giełdowych izbach rozliczeniowych Dlaczego banki centralne kupują złoto? Prawdziwa historia pewnego banknotu o nominale 100000$ Klif produkcji złota od 2017 roku

Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).

Więcej szczegółów o Krugerrandzie znajdziesz w najnowszym wpisie o Krugerrandach. Kliknij tutaj, aby przejść do tego wpisu.

Krugerrand – nazwa monety pochodzi od południowo-afrykańskiego przywódcy i prezydenta Paula Krugera. Moneta ta jest najbardziej znaną formą złota na świecie, najbardziej popularną złotą monetą lokacyjną i jednocześnie najbardziej aktywnie handlowaną (płynną). Krugerrand obchodzi w tym roku swoje 45 urodziny.

Pierwsze Krugerrandy mennica Afryki Płd. wyemitowała 3 lipca 1967. Na początku był to środek obejścia międzynarodowego embarga narzuconego krajowi z uwagi na politykę apartheidu. Od tego czasu wiele jednak się zmieniło. Aktualnie Krugerrand stał się preferowanym środkiem promującym południowo- afrykańskie złoto i przemysł wydobywczy na światowych rynkach.

Moneta ta w wielu miejscach uważana jest za legalny środek płatniczy, jednak nie ma ona żadnej oficjalnej wartości nominalnej. Jej wartość w danym momencie jest bezpośrednim odbiciem ceny spot złota w ilości jednej uncji. W 1984 roku za jednego Krugerranda trzeba było zapłacić 1000 Randów. A aktualnie jeden Krugerrand jest wart 7500 Randów. Regularny wzrost ceny Krugerranda przez ponad 20 letni okres udowodnił, że moneta ta pozwala zachować wartość nabywczą pieniądza, w tym przypadku szczerego złota w rozpoznawalnej przez inwestorów na całym świecie formie ? jednego złotego Krugerranda, genialnego w swej prostocie.

Na początku Krugerrandy były bite jako monety jednouncjowe i zawierały dokładnie 31.103 gramów szczerego złota. Wykonane są ze złota 22 karatowego, oznacza to stop złota (91,67%) z małą domieszką miedzi, która jest dodawana dla polepszenia twardości i odporności na ścieralnie. Moneta zawiera dokładnie jedną uncję złota, a całkowita waga monety jest odpowiednio większa i wynosi około 34 gramy.

Od lipca 1980 rozpoczęto bicie Krugerrandów także w mniejszych rozmiarach, zawierających 1/2 , 1/4  lub 1/10 uncji czystego złota.

Krugerrand jest najpopularniejszą formą złota na świecie i oferuje jednocześnie najprostszą metodę zainwestowania w złoto bulionowe. Prawie każdy dystrybutor oraz wiele banków prowadzi ich sprzedaż. Aktualnie krąży po świecie około 46 milionów uncji złota, w formie wybitych Krugerrandów. Jest to ilość kruszcu większa niż złoto we wszystkich innych złotych monetach razem wziętych!

Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).

Tagi do treści strony:

Krugerrand krugerandy cena krugerrand ceny krugerrand cena wykres krugerandy monety

Niemal każdy słyszał o złocie i każdy zdaje sobie sprawę z unikalnych cech jakie prezentuje. Jednak, gdy przychodzi do ulokowania części swojego portfela inwestycyjnego w złocie wszyscy zadajemy sobie pytanie gdzie kupić złoto i jak najlepiej kupować złoto, aby było jak najbezpieczniej, jak najtaniej i jak najlepiej.

Złoto to najlepszy, najstarszy i najbardziej trwały rodzaj pieniądza. Obrót pieniądzem powinien być jak najtańszy i w jak najmniejszym stopniu obarczony marżami. Uświadamiając sobie, że złoto jest przede wszystkim pieniądzem, będziemy zgodni, że firmy sprzedające sztabki złota i złote monety powinny narzucać jak najmniejsze marże, a cena sprzedawanego przez nie złota inwestycyjnego powinna być jak najbardziej zbliżona do aktualnej ceny złota na giełdzie.

Rzeczywistość na polskim rynku złota inwestycyjnego funduje inwestorom jednak liczne niespodzianki. Większość banków sprzedaje złoto z bardzo wysokimi marżami.

Jest także wiele firm, które wykorzystują niechęć inwestorów do przechowywania złota oferując produkty typu: Ty u nas kup, a my Ci przechowamy. Firmy te w regulaminach zastrzegają sobie, że zobowiązują się do wydania złota klientowi na jego wcześniejsze żądanie. Jednak do momentu wydania złota mają kilka dni, a dodatkowo zastrzegają sobie możliwość, że mogą klientowi wydać inne sztabki złota i złote monety niż ten u nich wcześniej zdeponował. Jest to dowodem na to, że firmy te handlują złotem inwestycyjnym, które jest u nich przechowywane. Należy więc mocno się zastanowić nad korzystaniem z tego typu produktów zwłaszcza, że wynajęcie skrytki w sejfie bankowym nie jest drogie i kosztuje średnio 250 zł rocznie.

Przechowując sztabki złota i złote monety w sejfie bankowym mamy całkowitą pewność, że w każdej chwili możemy dowolnie dysponować posiadanym złotem i nie jesteśmy zależni od aktualnej sytuacji finansowej oraz kondycji firmy przechowującej złoto. Jest to ważne ze względu na to, że złoto jest polisą ubezpieczeniową naszego portfela inwestycyjnego i w przypadku niespodziewanych wydarzeń gospodarczych jak np.: reforma walutowa lub wprowadzenie przez rząd nowych przepisów regulujących system rozliczeń, mamy możliwość swobodnego dysponowania własnym złotem lokacyjnym. Podczas takich niespodziewanych wydarzeń gospodarczych ceny złota dynamicznie wzrastają rekompensując tym samym straty na innych lokatach naszego portfela. Pod warunkiem jednak, że mamy swobodną możliwość dyspozycji posiadanym przez nas złotem inwestycyjnym.

Na pytanie gdzie kupić złoto, pierwsza myśl kieruje nas w stronę banków.

Banki zaczęły sprzedawać złoto dość niedawno. Jednak szybko zwietrzyły świetny interes, jaki można robić na niewiedzy klientów, którzy działają pod wpływem łudzącej otoczki bezpieczeństwa oferowanej przez banki. Świetny interes banków na sprzedaży złota polega na tym, że sprzedają one złoto lokacyjne dużo drożej od niezależnych dystrybutorów, często generując marże wynoszące 20% od ceny giełdowej złota. Zatem kupno złota w bankach nie należy do najrozsądniejszych rozwiązań, bo w optymistycznym scenariuszu musimy czekać około roku czasu na wyrównanie się ceny rynkowej złota z naszą ceną zakupu złota w banku. Intryguje również to, że banki kupują złoto od krajowych pośredników złota inwestycyjnego. A za udział wszystkich pośredników w drodze złota do banku w ostateczności koszt i tak ponosi klient. Ponadto niemal wszyscy krajowi pośrednicy w obrocie złotem lokacyjnym prowadzą również skup złota na rynku wtórnym. Złoto sprzedawane bankach może więc pochodzić z rynku wtórnego negatywnie wpływając na bezpieczeństwo transakcji. Dlatego zadziwia fakt, że sprzedają oni złoto tak drogo. Zaletą jest dostępność i bliskość placówek, choć często na dostawę sztabki złota trzeba czekać kilkanaście dni, nie wspominając o kolejkach w placówce bankowej.

Lokaty w złoto mocno reklamowane w ostatnim czasie

Lokaty w złoto to jeden z najgorszych możliwych sposobów kupowania złota. Wpłacając pieniądze na lokatę złota jesteśmy zależni od kondycji finansowej podmiotu, który ją oferuje. Gdy taki podmiot zbankrutuje to my tracimy pieniądze. Zwłaszcza, że większość z tych firm nie podlega kontroli Komisji Nadzoru finansowego oraz Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu. Podmioty oferujące lokaty w złoto najczęściej oferują oprocentowanie rzędu 15% i więcej. Jak to możliwe skoro złoto nie płaci odsetek. Proceder jest dość prosty. Firmy oferujące lokaty w złoto udzielają również wysoko oprocentowanych pożyczek ludziom, którzy szybko potrzebują pieniędzy. Oprocentowanie tych pożyczek wynosi około 50% w skali roku. Udaje im się więc pokryć oprocentowanie lokaty i jeszcze na tym zarobić. Wszystko ma szansę trwać do pewnego momentu. Chwila prawdy dla tych firm nadejdzie, gdy portfel posiadanych wierzytelności okaże się niewypłacalny. Wówczas firma zbankrutuje, a posiadacze lokat w złoto stracą wszystkie swoje pieniądze. Polegające na złocie chwytliwe hasło marketingowe tych firm służy tylko i wyłącznie przyciągnięciu uwagi, wykorzystaniu stereotypu bezpieczeństwa złota i definitywne wyciągnięcie pieniędzy od nieświadomych klientów.

Fundusze inwestycyjne lokujące w złoto

Fundusze te lokują powierzone środki najczęściej w kontrakty terminowe na złoto i akcje spółek wydobywających złoto i srebro. Wynik tych funduszy jednak uzależniony jest od bardzo zmiennej rzeczy. Tym elementem jest osoba zarządzającego takim funduszem. Wynik funduszu może odbiegać negatywnie od rzeczywistej zmiany cen złota, może również dużo przewyższać stopę zwrotu osiąganą przez samo złoto. Wszystko w zależności od jakości wykonanej alokacji przez zarządzającego funduszem.

Inwestycja w fundusz złota obarczona jest jednak sporymi kosztami. Opłata manipulacyjna za nabycie jednostek funduszu, do tego roczna opłata za zarządzanie funduszem i od osiągniętego wyniku, a przy wyjściu z funduszu pobierany jest podatek 19%. Najczęściej wychodząc z takiej inwestycji musimy oddać na rzecz opłat i podatku około 50% osiągniętego zysku. Dużą zaletą jest wygoda. Przelewamy pieniądze na rachunek funduszu, jednostki zostają nam przydzielone i partycypujemy w zmianach cen złota.

Są dostępne również amerykańskie fundusze typu ETF lokujące środki w złote sztabki. Jednak ostatnio pojawiło się dużo negatywnych opinii o tych funduszach. Podczas kontroli audytorzy odnaleźli błędy w księgowaniu ilości złota posiadanego w skarbcu oraz ilością złota, które było deklarowane dla klientów funduszu. Fundusz posiada w skarbcach około 2000 ton złota, więc być może pogubili się w księgowaniu takich ilości sztabek złota.

Złoto dostępne na platformach forexowych

Firmy forexowe oferują instrumenty pochodne, których cena jest oparta na cenie złota na giełdzie w Nowym Jorku. Instrumenty te są wysokolewarowane, czyli za równowartość 100 dolarów możemy nabyć złoto o wartości 10 tys. dolarów. Jednak należy pamiętać o tym, że zaledwie drobna zmiana w kierunku przeciwnym niż założył wcześniej inwestor powoduje całkowitą utratę tych 100 dolarów.

Instrumenty na platformach forexowych nie podlegają nadzorowi żadnej giełdy, ponieważ platformy te działają na zasadach poza giełdowych. Firmy te mają zawartą w regulaminach klauzule, które gwarantują im w każdym momencie możliwość zamknięcia poczynionej przez klienta inwestycji, bez względu na to czy wynik naszej inwestycji nas zadowala czy nie. Może się więc zdarzyć, że firma zamknie nam pozycję, gdy będziemy mieli chwilową niezrealizowaną stratę. Mogą nam również zamknąć pozycję, gdy mamy na niej przyzwoity zysk i co najgorsze najczęściej mają prawo do anulacji wyniku takiej transakcji. Oznacza to dla nas, że osiągnęliśmy zysk, ale go nie otrzymamy, bo operator platformy może argumentować taką decyzję zawarciem transakcji po błędnej i nierynkowej cenie. Zdarza się to bardzo rzadko, ale spójrz w zapisy umowy tych brokerów.

Platformy forexowe są dobre do krótkoterminowych spekulacji na złocie, jednak nie nadają się do strategii kup i trzymaj.

Sztabki złota i złote monety u niezależnych dystrybutorów złota

U tego typu sprzedawców należy zwrócić szczególną uwagę na oferowaną cenę złota oraz o ile jest ona wyższa od aktualnej ceny złota na giełdach. Najczęściej dystrybutorzy, którzy się najbardziej reklamują mają najdroższe złoto. Dlatego warto poszukać dobrego i taniego sklepu ze złotem, bo często można zaoszczędzić od 100 do 200 zł na jednej złotej sztabce 100 gramowej. Należy również zwrócić uwagę na terminy dostaw. Zazwyczaj dystrybutorzy oferujący niższe ceny, drobnym drukiem informują, że dostawa złotych monet lub złotych sztabek będzie realizowana za 30 dni lub więcej. Dlatego warto wybierać dystrybutorów, którzy zobowiązują się do dostawy złota w okresie kilku dni roboczych oferując przy tym konkurencyjnie niskie ceny sztabek złota i złotych monet. Zaletą sprzedawanego przez dystrybutorów złota jest to, że oferują oni złote sztabki wyprodukowane przez zagraniczne mennice dysponujące akredytacją LBMA (Giełda złota w Londynie). Sztabki złota z mennic akredytowanych przez LBMA akceptowane są na całym świecie i nie ma najmniejszego problemu z ich późniejszą sprzedażą. Warto również zwrócić uwagę na ubezpieczenie, koszt przesyłki i sposób jej dostawy.

Aktualną listę mennic akredytowanych w LBMA można sprawdzić na stronie LBMA klikając po prawej stronie w link o nazwie GOLD Current http://www.lbma.org.uk/pages/index.cfm?page_id=147&title=good_delivery_lists

Opodatkowanie inwestycji w złoto

Kupno złota u niezależnego dystrybutora jest jednym z najbardziej korzystnych sposobów inwestowania w złoto, bo kupujemy złote sztabki i złote monety po cenie bardzo zbliżonej do ceny złota na giełdzie, przy jednoczesnym zapewnieniu sobie gwarancji dysponowania posiadanym złotem, które możemy przechowywać we własnej skrytce w sejfie bankowym. Ponadto od tak kupionego złota nie płacimy 19% podatku od zysków kapitałowych pod warunkiem, że sprzedaliśmy złoto po upływie 6 miesięcy od chwili zakupu. Jeżeli sprzedamy jednorazowo złoto w normalnej ilości (mniej niż kilogram) przed upływem 6 miesięcy od momentu zakupu, to również nie powinniśmy wpaść w obowiązek podatkowy. Konieczność zapłaty podatku może powstać, gdybyśmy sprzedawali złoto z dużą częstotliwością i w hurtowych ilościach. Wtedy możemy być potraktowani przez Urząd Skarbowy jako podmiot prowadzący działalność gospodarczą. Złoto inwestycyjne zwolnione jest również z podatku VAT.

Mennice złota w Polsce

Największą mennicą w Polsce jest Mennica Polska. Jednak niestety nie posiada ona akredytacji LBMA, dlatego złote sztabki Mennicy Polskiej można sprzedać tylko w NBP lub w lokalnych punktach skupu złota. Niestety nigdzie poza granicami Polski nie będą chcieli nam zaakceptować sztabek mennicy po cenie rynkowej i będą jedynie oferowali ich kupno po niższej cenie. Są również lokalne mennice, które zaczynają bić coraz większe ilości złota bulionowego. Jednak ich produkty nie przekraczają 100 gram ze względu na duże koszty Urzędu Probierczego, który nalicza stawkę od grama złota. Jednak produkty tych mennic nie mają również akredytacji LBMA i poza granicami naszego kraju będą skupowane po niższych cenach. Pozostałe mennice działające w Polsce są mennicami tylko z nazwy, a w rzeczywistości to normalne sklepy ze złotem.

Prywatne giełdy złota

Jak dotąd w Polsce działa jedna prywatna giełda złota. Jedyną zaletą takich giełd jest niska cena złota. Jednak bardzo dużą wadą jest to, że nigdy dokładnie nie wiemy, co kupujemy. Możemy kupić np.: 100 gram złota, które otrzymamy od giełdy w postaci dwóch złotych monet i jednej złotej sztabki, podczas gdy chcielibyśmy otrzymać kupione złoto w jednej złotej sztabce 100 gramowej na przykład ze szwajcarskiej mennicy. Ponadto złoto, które tam można kupić jest z rynku wtórnego, dochodzi więc jeszcze ryzyko autentyczności tego złota.

Firmy oferujące przechowywanie złota

Dla potencjalnego inwestora lokującego kapitał w złocie jest to bardzo ryzykowne przedsięwzięcie. Jeżeli firma przechowująca złoto zbankrutowałaby, to przechowywane złoto wchodzi do masy upadłości przedsiębiorstwa, co dla klienta jest równoznaczne z utratą złota. Ponadto często firmy te, gwarantują sobie w umowach zapisy umożliwiające handel przechowywanym złotem. Faktem jest, że na umowach zobowiązują się, że w okresie kilku dni od momentu złożenia przez inwestora żądania poboru przechowywanego złota, wydania wcześniej zdeponowanej ilości złota. Negatywne jest jednak to, że zastrzegają sobie prawo do wydania innych sztabek złota i złotych monet (o innej wadze i innego producenta) niż im faktycznie powierzyliśmy. Najczęściej jest to złoto skupione z rynku wtórnego obarczone ryzykiem autentyczności.

Gdzie przechowywać złoto?

Jedno z najlepszych rozwiązań w tym zakresie, to skarbce banków, których większościowym akcjonariuszem jest Skarb Państwa. Prawdopodobieństwo, że taki bank nagle upadnie jest bardzo małe. Ponadto zawartość skrytek bankowych nie wchodzi do masy upadłości banku. Wprawdzie upadłość banku spowodowałaby na pewien czas ograniczenie w dostępie do skrytki bankowej, ale po uruchomieniu procesu upadłościowego dostęp do skrytek bankowych jest wznawiany. Roczny koszt wynajęcia skrytki bankowej to około 300 zł. Standardowa skrytka jest w stanie pomieścić złoto o wartości około 2 milionów zł, więc przy sumach wyższych niż 10 tys. zł roczny koszt utrzymania skrytki jest marginalny, a oferuje ważną zaletę dysponowania kruszcem w każdym momencie.

Sztabki złota i złote monety inwestycyjnym liderem

Rynek złota w Polsce szybko się rozwija. Ale przeważająca część tych nowości jest wątpliwej jakości i nie oferuje podstawowego i najważniejszego elementu na rynku złota. Jest nim bezpieczeństwo, możliwość wyboru oraz swobodnego dysponowania posiadanym złotem. Dlatego najrozsądniejszym rozwiązaniem jest kupno złota po cenie nieodbiegającej za bardzo od aktualnej giełdowej ceny uncji złota przy jednoczesnym zwróceniu uwagi na jego autentyczność i gwarancje. Złoto to powinno być przechowywane w skrytkach bankowych. W ten sposób uzyskujemy gwarantowaną swobodę dysponowania posiadanym złotem i najlepsze ubezpieczenie naszego portfela inwestycyjnego.

Podobny temat poruszyliśmy w:

Jakie złoto kupić? Jak sprawdzić akredytację mennicy w LBMA? Jak sprawdzić autentyczność sztabki złota i złotej monety? Waga Fischa Od czego zależą ceny złota Dlaczego banki centralne kupują złoto?

Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).

Tagi do treści strony:

gdzie kupić złoto jak kupić złoto gdzie kupic zloto kupie złoto sztabki złota gdzie kupić złoto gdzie kupić gdzie kupować złoto gdzie mozna kupić złoto jak kupic zloto goldco opinie złote monety najtaniej gdzie najlepiej kupić złoto gdzie kupić sztabki złota zloto złoto inwestycyjne najtaniej gdzie kupić złoto inwestycyjne kupić złoto gdzie kupić złoto najtaniej

W czasach, gdy inflacja osiąga coraz wyższy poziom, przed osobami chcącymi dobrze zainwestować swe pieniądze stają nowe wyzwania. Tradycyjne lokaty w większości przypadków nie są w stanie zabezpieczyć naszych środków finansowych przed inflacją w skuteczny sposób. Szukamy zatem innych form inwestowania. Jakich? Przede wszystkim skutecznych.

Najgorszym sposobem oszczędzania jest odkładanie nadwyżek finansowych w przysłowiowej skarpecie. Niezainwestowane środki finansowe szybko tracą swą wartość, bo nic nie chroni ich przed inflacją. Ci, którzy decydują się na założenie lokaty, również mogą się rozczarować. W ostatnim czasie tylko jedna czwarta z dostępnych na rynku lokat obroniła zainwestowane pieniądze przed inflacją.

W jaki sposób zatem inwestować?

Dobrym rozwiązaniem jest złoto, które od dawna ma opinię najlepszego środka inwestowania pieniędzy. Złote sztabki i złote monety bulionowe chronią inwestorów przed spadkiem wartości pieniądza. Inwestując w sztabki złota i złote monety można zabezpieczyć się przed spadkiem wartości pieniądza oraz zarobić. Cena złota wyrażona w dolarach od 10 lat jest w trendzie wzrostowym. Jeszcze lepsze wyniki notuje cena złota wyrażona w polskiej walucie. Tutaj z trendem wzrostowym mamy do czynienia nieustannie od 1984 roku. Przez 28 lat cena złota wyrażona w walucie rosła średniorocznie o 20 procent. Taki wynik pozwolił polskim inwestorom lokującym w złoto pobić inflację z dużą nawiązką. Doskonałym zobrazowaniem tego faktu może być przedstawienie ceny złotej monety bulionowej jedno uncjowej. W 1984 roku cena złotej monety jedno uncjowej wynosiła 50 zł. Dzisiaj natomiast złota moneta jedno uncjowa jest wyceniana na 5500 zł. Podobnie wygląda sytuacja ze złotymi sztabkami, których cena przez zaledwie ostatnie 4 lata wzrosła o 150%. Złoto inwestycyjne dla polskich inwestorów jest bardzo atrakcyjne ze względu na uwzględnianie w wycenie złota wyrażonego w złotówkach, notowań pary walutowej USDPLN. Najczęściej jest tak, że gdy złoto na światowych giełdach spada to dolar się umacnia, również do polskiej złotówki. Cały sekret złota wycenianego w złotówkach tkwi w tym, że złotówka osłabia się mocniej niż tanieje złoto. Efektem tego jest stabilne zachowanie się ceny złota wyrażonego w złotówce. Poza stabilnością zachowania się ceny złota wycenianego w polskiej walucie złoto porusza się również w bardzo wyraźnych trendach wzrostowych. Bardzo rzadko na rynku złota wycenianego w PLN zdarzają się mocne spadki. Zazwyczaj zamiast mocnych spadków, mamy do czynienia z ceną złota, która stoi w miejscu, czyli porusza się w trendzie bocznym.  Powoduje to, że sztabki złota oraz złote monety bulionowe są bardzo chętnie kupowane przez osoby widzące potencjał w rynku złota inwestycyjnego. Jest duże prawdopodobieństwo, że tendencja wzrostowa złota się utrzyma, a inwestorzy lokujący swój kapitał w sztabki złota i złote monety bulionowe będą mogli z powodzeniem zabezpieczać swój portfel inwestycyjny przed inflacją. Jest również duża szansa na to, że Ci, którzy mają żyłkę spekulanta i udaje im się z powodzeniem wykorzystywać chwilowe przesilenia na rynku złota i srebra będą mogli zaksięgować duże zyski odpowiednio sprzedając lub kupując sztabki złota oraz złote monety bulionowe.

Jeśli nie złote sztabki i złote monety bulionowe, to co?

Dla niektórych skutecznym sposobem na walkę z inflacją jest kupno obcych walut. Chętnie inwestujemy w dolary oraz w euro. Innym atrakcyjnym sposobem na oszczędzanie jest inwestycja w tak zwane produkty strukturyzowane. W ich przypadku część kapitału zostaje zainwestowana na przykład w surowce, a szczególnie złoto i srebro. Dzięki temu można się zabezpieczyć przed inflacją, a przy odrobinie szczęścia ? osiągnąć spore zyski.

Obligacje Skarbu Państwa

Doradcy inwestycyjni polecają również inwestowanie w obligacje Skarbu Państwa. Są one indeksowane o wskaźnik inflacji podawany przez GUS. Oferta Ministerstwa Finansów skierowana jest nie tylko do tych, którzy mają spore fundusze do zainwestowania. Ci mniej zamożni również mogą znaleźć dla siebie ciekawe możliwości inwestowania w obligacje. Wśród szczególnie polecanych przez maklerów strategii oszczędzania znajdują się w pierwszej kolejności trzyletnie obligacje o zmiennym oprocentowaniu, a także obligacje czteroletnie, które są indeksowane wskaźnikiem inflacji.

Akcje

Ochroną przed szalejącą inflacją mogą okazać się również akcje spółek notowane na giełdzie papierów wartościowych. Inwestowanie w takie akcje jest jednak dość ryzykowne w sytuacji, gdy rynek jest niepewny i zmienny. Istnieje spora szansa na zysk, lecz uwzględnić należy również realne ryzyko straty zainwestowanego kapitału. Zdaniem maklerów z tą formą inwestycji warto poczekać do czasu, gdy sytuacja na rynku finansowym nieco się ustabilizuje.

Obligacje korporacyjne

Popularnością wśród inwestorów cieszą się także obligacje korporacyjne. Ich oprocentowanie może być stałe lub też ustalone na podstawie stawki WIBOR. Takie obligacje mogą oferować inwestorom nawet do kilkunastu procent zysku w skali jednego roku. Ważne jest jednak, aby decydując się na taką formę inwestowania swego kapitału wybrać możliwie jak najbardziej wiarygodną spółkę.

Fundusze pieniężne

W walce z coraz większą inflacją wykorzystać możemy również takie metody oszczędzania, jak inwestowanie w fundusze pieniężne. Jednak w ostatnim czasie ich wyniki są równe z inflacją, więc realnie nic nie zarabiamy. Poza tym zarządzający tymi funduszami, często aby podrasować swoje wyniki uzupełniają portfel inwestycyjny o obligacje korporacyjne. Jeżeli dana firma zbankrutuje, a obligacje tej firmy stanowią np: 2% udziału w portfelu funduszu, to fundusz robi odpis na całą wartość inwestycji i w tym przypadku jednostki uczestnictwa takiego funduszu straciłyby jednego dnia aż 2% swojej wartości. Dlatego fundusze te przeznaczone są głównie dla osób lokujących swój kapitał krótkoterminowo w obrębie parasola funduszu, gdy planują w najbliższym czasie kupić np: fundusz złota lub fundusz akcyjny.

Podobny temat poruszyliśmy w:

Monety Bulionowe czyli Monety Inwestycyjne – genialność w prostocie Srebrne Monety – najbardziej wartościowe amerykańskie monety Skala rzadkości monet według Czapskiego Dziwna historia najdroższej złotej monety świata CertiCard zwane też CertiPack, czyli Złoto Certyfikowane w Mennicy Niesortowane sztabki złota i sortowane sztabki Im wyższe cena złota, tym więcej fałszerzy. Inwestorze pilnuj się! Ocena stanu zachowania monet, czyli Grading monet

Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).

Inwestując swój kapitał zawsze warto odpowiedzieć na jedno pytanie: Z jaką łatwością będzie mozna sprzedać aktywa, których zakup aktualnie planuję? W przypadku inwestycji w spółki niepubliczne odpowiedź na to pytanie jest bardzo trudna, ale jeżeli chodzi o inwestycje w inne aktywa odpowiedź jest znacznie łatwiejsza.

Zatem planując inwestycję w złoto, zadajmy sobie pytanie: Jakie złoto mam kupić, aby później można było je z łatwością sprzedać po najlepszej cenie.

Odpowiadając na to pytanie, od razu można wypunktować następujące rzeczy:

– Złoto, które najłatwiej sprzedać to złote monety takie jak Krugerrandy, Canadian Maple Leaf (Kanadyjski Liść Klonowy), American Golden Eagle (Amerykański Złoty Orzeł), Wiener Filharmoniker (Wiedeński Filharmonik), Australian Kangaroo (Australijski Kangur), China Panda (Chińska Panda), Britannia. Są to złote monety bulionowe, których cena ściśle zależy od zawartego w nich kruszcu (najczęściej jest to jedna uncja, więc spoglądając na cenę spot złota prezentowaną na giełdach od razu widać w dużym przybliżeniu, jaka jest bieżąca cena naszych monet). Monety te bite są przez mennice państwowe uznawane na całym świecie. Pełne charakterystyki tych monet (waga, wymiary, opis awersu i rewersu) umieszczone są w katalogach monet dostępnych w każdym zakątku globu. Sprawia to, że każdy uczestnik rynku złota je zna i może w dowolnej chwili sprawdzić ich dane oraz autentyczność. Przekłada się to na ogromną popularność tych monet, ich akceptacje w handlu i zaufanie do prezentowanej przez nie wartości. Zalecamy jednak zwracać uwagę na stan zachowania monet, które kupujemy. Wielokrotnie zdarza się, że sprzedawca prezentuje monetę w stanie idealnym, zapewnia też, że jego złote monety są w stanie menniczym, a później okazuje się, że sprzedaje monety z 1974 roku, które są porysowane i zaniedbane (również banki sprzedają takie monety, w dodatku po bardzo wysokich cenach). Jest to typowe zwłaszcza u tych sprzedawców, którzy również zajmują się skupem złota. Dlatego zalecamy kupować złoto od dealerów, którzy specjalizują się tylko w sprzedaży złota nowego prosto z mennic i nie oferują jednocześnie skupu złota.

Złote Monety droższe średnio o 1,2% od sztabek złota

Nabywając złote monety należy pamiętać, że ich wykonanie jest bardziej skomplikowane, dlatego cena złotych monet zawsze jest wyższa około 2% od sztabek o tej samej wadze. Dlatego najrozsądniejszym rozwiązaniem jest zachowanie odpowiednich proporcji (30% złotych monet, 70% sztabek złota) w zakupach złota inwestycyjnego tak, aby na 3 jedno uncjowe złote monety przypadało 7 jedno uncjowych sztabek złota (dla lepszego zobrazowania może to być również 30 jedno uncjowych złotych monet przypadających na 7 dziesięciouncjowych sztabek złota). Zatem stosunek złotych monet do sztabek złota odpowiadający proporcji 30/70 powinien być optymalny pod względem kosztów transakcyjnych, płynności portfela i jego bezpieczeństwa.

Sztabki z mennic nie akredytowanych przez LBMA skupowane po dużo niższych cenach

Najważniejszą rzeczą w zakresie kupna sztabek złota jest certyfikacja sztabek przez LBMA (Londyńska Giełda Złota). Sztabki bez tej certyfikacji będą później skupowane po dużo niższej cenie. Dlatego należy nabywać złote sztabki wyprodukowane przez największe mennice na świecie, które są akredytowane przez LBMA. Sztabki takie są akceptowane na całym świecie i nie ma problemu z ich sprzedażą. Wyjątkiem jest Mennica Polska, która nie ma akredytacji LBMA i sztabki produkowane przez Mennice Polską są akceptowane tylko przez skup NBP, Mennicy Polskiej lub w kilku innych krajowych, inni skupujący, a szczególnie ci poza granicami naszego kraju będą oferowali za nie jedynie dużo niższą cenę.

Udział złota w portfelu

Dobierając wielkość inwestycji w złoto należy również pamiętać o tym, aby udział wartości posiadanego złota w naszym portfelu nie był zbyt duży. Uznaje się, że metale szlachetne powinny stanowić od 10 do 20% wartości całego portfela. Taka alokacja pozwala ze spokojem patrzeć na dynamicznie zmieniające się ceny złota i srebra oraz stanowi dobrą polisę ubezpieczeniową portfela.

Złoto bez podatku belki

Od zakupionego w ten sposób złota nie płacimy 19 procentowego podatku od zysków kapitałowych, pod warunkiem, że sprzedamy je później niż 6 miesięcy od momentu zakupu. Jest to niebywała zaleta złota i jego przewaga wobec innych produktów takich jak na przykład fundusze złota, których opłaty i podatki często pochłaniają 50% zysków!!!

Co kształtuje ceny złota w sklepach?

Ceny złota w polskich sklepach zależą od ceny uncji złota kształtowanej o danej godzinie na giełdach (Comex lub LBMA), kursu walutowego USDPLN oraz kosztów bicia monety lub sztabki i marży dealera. Mamy, więc dwa stałe czynniki: cena uncji złota na giełdach i kurs USDPLN. Elementami zależnymi od mennicy i sprzedawcy są koszty bicia oraz marża dealera, dlatego tyle ile sklepów ze złotem, tyle różnych cen złota. Do nas należy wybór najlepszego sprzedawcy, który jest zaufany i sprzedaje dobry towar. W Wielkiej Brytanii marże dealerów dochodzą do kilkunastu procent, w Polsce marże są niższe i średnio wynoszą 4 procent. Zasadą w tej branży jest zmniejszanie się marż wraz ze wzrostem wagi złotej sztabki lub monety. Najtańsze pod względem marży są popularne złote sztabki 100 gramowe. Natomiast na złotych sztabkach mniejszych wagowo marże są większe jednak oferują one niższą barierę wejścia.

Inwestycje w złoto- co jeszcze warto wiedzieć?

Złoto nie jest lokatą trzy miesięczną, która po umownym okresie przyniesie nam określoną ilość procentów. Złote monety i sztabki złota kupujemy, jako polisę ubezpieczeniową naszego portfela, dlatego powinniśmy zachować sobie możliwość pełnego i swobodnego dysponowania posiadanym złotem. Powinniśmy być także przyzwyczajeni do zmian cen złota, sprawdzać je raz na miesiąc oraz mieć przygotowany plan oraz strategię wskazującą nam, kiedy należy zamknąć inwestycję. Złoto nie jest cudownym instrumentem, który pozwoli nam na osiągnięcie tysięcy procent zysku. Drożejące złoto to efekt niszczenia walut papierowych i utraty rzeczywistej wartości przez środki pieniężne emitowane przez banki centralne. Warto przyjąć do wiadomości, że talent do udanej spekulacji ma zaledwie jeden promil ludzi na świecie. Łapanie dołków oraz szczytów jest zajęciem ryzykownym i rzadko, kiedy przynoszącym duże zyski. Dlatego znacznie lepiej i wygodniej, zwłaszcza psychicznie, jest kupować złoto regularnie, systematycznie powiększając swoje rezerwy złota. Nie warto kupować u sprzedawców oferujących złoto po bieżących cenach spot na giełdzie. Działalność taka generuje straty dla sprzedającego, dlatego wątpliwe jest, aby jego oferta była legalna i nie nosiła znamion oszustwa. Często chcąc zaoszczędzić kilka procent możemy stracić całość kapitału przeznaczonego na zakup złota. Warto unikać złota papierowego, czyli certyfikatów, lokat w złoto, programów inwestycyjnych, lokacyjnych certyfikatów złota i wszystkich innych produktów, które związane są z papierowymi obietnicami osiągnięcia zysków na złocie. Jeżeli decydujemy się na papierowe złoto, to taki instrument jest wart tyle ile instytucja, która go emituje. Jeżeli taka firma w przyszłości będzie niewypłacalna, bezwartościowy także będzie papier, jaki wyemitowała. Złoto na Allegro, często oferowane ceny złota są wyższe niż u zaufanych dealerów, dlatego nie warto ryzykować. Sprzedawcy, którzy się najbardziej reklamują mają najdroższe złoto, koszt reklamy zawarty jest w cenie złota.

O tym, gdzie kupić złoto pisaliśmy tutaj.

Podobny temat poruszyliśmy w:

Jakie złoto kupić? Jak sprawdzić akredytację mennicy w LBMA? Jak sprawdzić autentyczność sztabki złota i złotej monety? Waga Fischa Od czego zależą ceny złota Dlaczego banki centralne kupują złoto?

Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).

Tagi do treści strony:

inwestycja w zoto złoto inwestycja