Jak pokonać rynkowy szum i własne emocje? Poznaj narzędzie, które daje inwestorom przewagę statystyczną

Inwestowanie na rynku kapitałowym to jedna z najbardziej wymagających dyscyplin mentalnych. Sukces nie jest tu dziełem przypadku, lecz wynikiem żelaznej dyscypliny, strategii i odpowiednich narzędzi. Dlaczego większość inwestorów traci, a nieliczni konsekwentnie generują zyski? Odpowiedź kryje się w statystyce i chłodnej analizie.

Większość inwestorów, którzy odnoszą długoterminowe sukcesy na rynku, łączy kilka kluczowych cech. Przede wszystkim potrafią z dużym prawdopodobieństwem rozpoznać początek i koniec trendu dla określonej klasy aktywów. Kiedy zdefiniują już trend bazowy, dokonują transakcji zgodnie z jego kierunkiem, ale zawsze szukają cen niższych od rynkowej średniej i po prostu kupują na korektach. Przede wszystkim jednak opierają się na zaawansowanych narzędziach wspierających proces decyzyjny. Narzędziach, które dają przewagę statystyczną i bezlitośnie eliminują emocje z inwestowania.

Dlaczego rynek zazwyczaj wygrywa z inwestorem?

W profesjonalnym świecie finansów nikt nie opiera się na intuicji. Podobnie jak chirurg potrzebuje precyzyjnego skalpela, tak inwestor nie osiągnie ponadprzeciętnych stóp zwrotu bez obiektywnych wskaźników.

W rzeczywistych warunkach rynkowych osiągnięcie przewagi statystycznej to niezwykle trudne zadanie. Przeciwko inwestorowi indywidualnemu działa cały system: prowizje brokerskie, własna psychika, szum informacyjny, presja czasu, a nawet usterki technologiczne. Gdy złożymy te wszystkie czynniki w jedną statystykę okazuje się, że prawdopodobieństwo sukcesu spada znacznie poniżej 50%. Efekt? Większość uczestników rynku podejmuje błędne decyzje co do momentu wejścia w inwestycję.

Krótkoterminowy spekulant mierzy się z wysokimi kosztami transakcyjnymi i brakiem precyzji w zamykaniu pozycji. Z kolei długoterminowy inwestor detaliczny najczęściej gubi się w wyczuciu momentu zakupu. Działa pod wpływem FOMO (strachu przed utratą okazji) i medialnego hałasu, zapominając, że większość tych informacji jest już dawno uwzględniona w cenach. Bez narzędzi dających statystyczną przewagę, inwestorzy kupują zbyt wcześnie, najczęściej na samym początku trendu spadkowego licząc że to tylko chwilowy spadek, zamiast poczekać aż padną sygnały dające statystyczną przewagę do do rozpoznania nowego trendu wzrostowego. Kierują się subiektywnym wrażeniem, że „skoro wczoraj było drożej, to dziś jest tanio”. Kilka miesięcy później okazuje się, że ich aktywa przeceniono o kolejne kilkadziesiąt procent. Brakuje obiektywnego filtra, który powstrzymałby chciwość i strach.

Nawigator Inwestora: Twoja obiektywna ocena rynku

Konieczność posiadania profesjonalnego wsparcia na rynku metali szlachetnych doprowadziła do powstania autorskiego rozwiązania. Nawigator Inwestora to narzędzie stworzone po to, aby wykorzystując matematykę, statytsukę i oprgoramowanie można było błyskawicznie ocenić kondycję rynku i wychwycić strefy trendów głównych i prawdopodobnych momentów wykrycia przez algorytm korekty cen w trwającym trendzie wzrostowym.

Dzięki takiemu podejściu algorytmicznej zautomatyzowanej ocenie trendów, mozna z dużym prawdopodobieństwem unikać zakupów w strefach wykupienia na tak zwanej lokalnej „górce”. Algorytm sygnalizuje moment wejścia dopiero po głębokiej korekcie, w pierwszej fazie powrotu siły popytu.

Nawigator Inwestora dzieli rynek złota i srebra na 4 powtarzalne fazy:

• Wyprzedanie w trendzie wzrostowym: algorytm definiuje strefę korzystną do akumulacji aktywów.
• Zaawansowany trend wzrostowy: algorytm definiuje strefę końcową fazy wzrostów, to prawdopodobny czas oczekiwania na pojawienie się podaży i dystrybucję.
• Wykupienie: algorytm wykrywa malejąca dynamikę wzrostów, wyraźną dystrybucję, rosnące prawdopodobieństwo spadków.
• Trend spadkowy: algorytm wykrywa korektę cenową i przechodzi w stan oczekiwania na powrót do strefy „Wyprzedanie w trendzie wzrostowym”.

Matematyka zamiast magii: Twarde dane z 20 lat

Dane historyczne z ostatnich 20 lat funkcjonowania Nawigatora Inwestora pokazują, że na rynku złota wycenianego w polskim złotym (PLN) algorytm generuje średnio 2 sygnały wejścia w fazę wyprzedania w ciągu roku. Wynikają one z twardych zależności statystycznych opisanych kodem matematycznym.

Nie jest to mityczny „święty Graal” gwarantujący kupno w absolutnym dołku i sprzedaż na samym szczycie, bo takie systemy na interwałach dłuższych niż sekundowe na płynnych rynkach nie istnieją. To zoptymalizowana metoda identyfikacji momentów korekty w trendzie wzrostowym. Celem wskaźnika nie jest obiecywanie milionowych zysków bez wysiłku, lecz precyzyjne oddzielenie strefy wyprzedania od strefy wykupienia według wskaźników algorytmu.

Jakie są wyniki historyczne algorytmu? Statystyki oparte na zaledwie 2 transakcjach rocznie pokazują, że metoda ta pozwala na uzyskanie średniorocznie o 6% lepszej ceny zakupu złota w PLN w stosunku do rynkowej średniej w danym roku. Konsekwentne stosowanie tej zasady (zyskiwanie 6% lepszej ceny wejścia) na przestrzeni 22 lat wygenerowało oszczędności rzędu 4880 zł na uncji, co stanowiło 135% średniej ceny złota z całego badanego okresu. Są to wyniki symulowane na danych historycznych. Wyniki rzeczywiste mogą się różnić.

Wykres: Zestawienie wyników Nawigatora Inwestora dla rynku złota w latach 2001 – 1Q 2023. Wyniki symulowane na danych historycznych. Wyniki rzeczywiste mogą się różnić.

Jak uzyskać dostęp do Nawigatora Inwestora?

Ze względu na swoją unikalność oraz wiele prac matematyczno-programistycznych włożonych w tworzenie algorytmu, wskaźnik udostępniany jest jako oddzielny produkt możliwy do zakupu w ofercie abonamentowej oraz jako dostęp w programie lojalnościowym dla klientów premium sklepu Goldco.pl. Klienci, którzy w ciągu 12 miesięcy nabywają za pośrednictwem sklepu minimum 5 uncji złota (lub równowartość tego kapitału w srebrze fizycznym) otrzymują możliwość przystąpienia do programu lojalnościowego premium.

Klienci spełniający to kryterium mogą korzystać z Nawigatora na dwa sposoby:

• Jako gotowy skrypt/wskaźnik do integracji z profesjonalną platformą analityczną TradingView.
• W formie przejrzystego raportu mailowego generowanego automatycznie przez algorytm wraz z aktualną klasyfikacją fazy rynkowej według wskaźników Nawigatora Inwestora.

Dostęp do wskaźnika nadawany jest automatycznie po spełnieniu warunków przystąpienia do programu lojalnościowego, po którym następuje przypisanie uprawnień klienta do wskaźnika na stronie goldco.pl lub na platformie TradingView.

Nota prawna / Zastrzeżenie ryzyka:
Niniejszy artykuł oraz opisywany wskaźnik Nawigator Inwestora mają charakter wyłącznie edukacyjny i informacyjny. Nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 (MAR) ani Rozporządzenia delegowanego KE (UE) 2016/958, nie stanowią doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu art. 76 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. 2024.0.722 t.j.), ani zachęty do nabycia lub zbycia jakichkolwiek aktywów. GCO Sp. z o.o. nie posiada zezwolenia KNF na prowadzenie działalności maklerskiej ani świadczenie doradztwa inwestycyjnego.
Ujawnienie konfliktu interesów: GCO Sp. z o.o. prowadzi działalność handlową w zakresie sprzedaży fizycznego złota inwestycyjnego i srebra. Wskazania algorytmu dotyczą rynku złota — podmiot publikujący może odnosić pośrednie korzyści finansowe z zachowań inwestycyjnych czytelników zbieżnych z tymi wskazaniami (art. 5 Rozp. del. 2016/958).
Wyniki historyczne: Dane liczbowe prezentowane w artykule (6% lepsza cena, 4880 zł/uncję, 135%) stanowią wyniki symulacji algorytmu na danych historycznych (backtesting). Wyniki symulowane nie odzwierciedlają rzeczywistego obrotu i mogą różnić się od wyników osiągniętych w rzeczywistych warunkach rynkowych. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji wyników przyszłych. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty całości lub części zainwestowanego kapitału.
Podmiot publikujący: GCO Sp. z o.o., ul. Kamienna 135/16, 50-545 Wrocław, NIP: 8971808996.

Data publikacji: 26 marca 2023 r.